🇺🇸💸 El gobierno de Estados Unidos activó por primera vez su nueva ley FEND Off Fentanyl Act para sancionar a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, tres instituciones financieras mexicanas acusadas de ser engranajes en el lavado de dinero del narco y el financiamiento del tráfico de precursores químicos desde China.
Washington - El Departamento del Tesoro de EE.UU., a través de su unidad FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network), anunció el 25 de junio de 2025 la emisión de órdenes contra tres instituciones financieras mexicanas: CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, señaladas como "preocupación principal en materia de lavado de dinero" vinculado al tráfico de opioides sintéticos.
Esta es la primera acción oficial bajo la FEND Off Fentanyl Act, aprobada en 2023, que da al Tesoro facultades extraordinarias para frenar el flujo de capitales que alimentan la crisis del fentanilo. Las órdenes implican la prohibición de transferencias de fondos hacia y desde esas instituciones desde cualquier entidad financiera estadounidense.
“Estas instituciones están moviendo dinero en nombre de los cárteles, permitiendo el envenenamiento de miles de estadounidenses”, declaró el secretario del Tesoro, Scott Bessent.
Según el expediente de FinCEN, Vector Casa de Bolsa, que administra activos por casi 11 mil millones de dólares, ha sido utilizada por el Cártel de Sinaloa y el Cártel del Golfo para lavar fondos procedentes de la venta de fentanilo en EE.UU.
Entre 2013 y 2021, una “mula financiera” del Cártel de Sinaloa transfirió 2 millones de dólares desde EE.UU. a México a través de Vector. Además, entre 2018 y 2023, Vector facilitó más de 1 millón de dólares en pagos desde empresas mexicanas hacia compañías chinas que enviaban precursores químicos para la producción de fentanilo.
FinCEN señala que estos hechos reflejan fallas sistemáticas en los controles antilavado de Vector. La orden implica que ningún banco o institución en EE.UU. podrá transferir fondos a Vector o recibir fondos de ella.
El expediente sobre CIBanco detalla que la institución, con activos superiores a 7 mil millones de dólares, ha estado vinculada con los cárteles de Beltrán Leyva, CJNG y el Cártel del Golfo. Un caso clave citado por FinCEN ocurrió en 2023, cuando un empleado de CIBanco ayudó a abrir una cuenta para lavar 10 millones de dólares de un miembro del Cártel del Golfo.
Entre 2021 y 2024, el banco procesó más de 2.1 millones de dólares en pagos a empresas chinas que exportaban precursores para fabricar fentanilo. La orden indica que CIBanco “facilitó activamente” el flujo financiero que hace posible la crisis de opioides.
Intercam, con activos por más de 4 mil millones de dólares, también fue señalado por su papel en el financiamiento de operaciones del Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG). En 2022, ejecutivos del banco se reunieron directamente con integrantes del CJNG para planear esquemas de lavado de dinero, incluyendo transferencias desde China.
FinCEN documentó que una empresa china asociada con envíos de precursores recibió más de 1.5 millones de dólares entre 2021 y 2024 desde cuentas mexicanas gestionadas por Intercam.
Las sanciones contra CIBanco, Intercam y Vector ocurren en el contexto de una ofensiva más amplia del gobierno de Donald Trump, quien en enero de 2025 firmó una orden ejecutiva para designar a varios cárteles mexicanos como organizaciones terroristas extranjeras (FTO) y terroristas globales especialmente designados (SDGT).
En febrero, los Departamentos del Tesoro y de Estado designaron al CJNG, Sinaloa y Cártel del Golfo como tales, buscando con ello habilitar sanciones más agresivas contra sus redes económicas.
Estas nuevas medidas financieras no sólo bloquean el acceso de las tres instituciones mexicanas al sistema financiero estadounidense, sino que también colocan a sus clientes, socios y contrapartes bajo riesgo de ser incluidos en listas negras.
Las órdenes de FinCEN entrarán en vigor 21 días después de su publicación en el Federal Register. Esto podría desencadenar una reacción en cadena en los mercados financieros, afectando inversiones, confianza bancaria y relaciones con corresponsales internacionales.
El golpe no es menor: Vector y las otras instituciones son consideradas pilares relevantes en el ecosistema financiero mexicano. El señalamiento directo de que colaboraron con redes criminales abre interrogantes sobre la eficacia de los mecanismos de supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y el papel de las autoridades mexicanas en la fiscalización del sistema financiero.
0 Comentarios