La Secretaría de Hacienda y Crédito Público publicó nuevas reglas para prevenir operaciones con recursos de procedencia ilícita. El esquema incorpora un Enfoque Basado en Riesgo y endurece controles sobre clientes, beneficiarios y actividades vulnerables en México.
CDMX — La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) publicó en el Diario Oficial de la Federación nuevas Reglas de Carácter General derivadas de las reformas realizadas a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y a su Reglamento, con las que el Gobierno federal fortalece las obligaciones de quienes realizan Actividades Vulnerables y amplía los mecanismos preventivos contra el lavado de dinero.
Las disposiciones establecen criterios para aplicar la legislación y precisan las obligaciones de los sujetos regulados, así como las atribuciones de las autoridades encargadas de su implementación, supervisión y verificación. El nuevo esquema incorpora como principio rector el Enfoque Basado en Riesgo (EBR), mediante el cual los sujetos obligados deberán identificar, evaluar, clasificar y documentar los riesgos asociados con sus clientes o usuarios, operaciones, productos, servicios, canales y zonas geográficas.
El modelo también fortalece las medidas de conocimiento del cliente, la identificación del beneficiario controlador y de las Personas Políticamente Expuestas, además de establecer mayores exigencias en materia de controles internos, conservación de información y presentación de avisos. Bajo el mismo criterio, las unidades de la SHCP orientarán sus labores de supervisión hacia sectores y actividades con mayor exposición a ser utilizados para introducir recursos de procedencia ilícita.
Las nuevas reglas establecen además un modelo de cumplimiento proporcional, de manera que las obligaciones y acciones de supervisión deberán considerar el nivel de riesgo de cada Actividad Vulnerable. Con ello, la autoridad busca concentrar recursos en los ámbitos con mayor exposición y permitir que los sujetos regulados desarrollen controles acordes con las características y riesgos de sus operaciones.
La entrada en vigor será gradual, con el propósito de que los sujetos obligados adapten sus procesos internos y desarrollen las capacidades necesarias para cumplir con las nuevas disposiciones. La Secretaría de Hacienda señaló que el marco busca fortalecer el sistema nacional de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y mantenerlo alineado con los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
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